法照大师（公元747～821年），身世事迹多不详。一说大师是南梁人，初由东吴来庐山，慕远公之芳踪，结西方道场，专修禅观。一日入定往极乐世界，见承远大师侍于佛侧而大惊悟，永泰年中（公元765～766年），登南岳衡山，师从承远大师受净土法，后始修念佛法门。
大历二年（公元767年），在南岳云峰，偶于钵中感见祥云高山与寺院，涧溪北面有一石门，内中有一寺庙，题有“大圣竹林寺”金字。大师见此景相虽然清晰，然内心尚疑是自己的幻觉。过了一段时间，于用斋时，又在钵中睹见五色祥云，楼阁台榭，还见文殊菩萨与诸圣众讲经说法。斋食用毕，景相方消失。大师咨询他僧，知是五台山的景象，遂萌朝拜五台的念头，然障缘甚多，未能成行。
大历四年（公元769年）夏天，大师于衡州湖东寺，启五会念佛道场。感五色彩云弥覆其寺，祥云中现出许多楼阁寺宇，阿弥陀佛及二菩萨其身高大，满虚空中。参与法会的人都清楚地见到，个个欢喜踊跃顶礼。上述景象持续了四小时才消失。
大师于当晚，在念佛道场遇到一老人，老人对大师说：“法师曾发愿朝拜五台，为何迟迟不行呢？”大师回答：“障难甚多，路途遥远，怎么去得了呢？”老人说：“只要肯下决心，道路遥远崎岖又怎能挡得住呢？”说完，倏尔不见。大师又惊又喜，在佛像前重新发誓，待念佛法会期满，即当起程，纵然火聚冰河，终不退志。于是，偕同志数人慨然上路，旅途果然顺利。
大历五年四月五日，大师等数人到了五台山，蒙佛光照引，寻至大圣竹林寺，看见文殊菩萨与普贤菩萨端坐在讲堂狮子宝座上，为众说法，历历可闻。大师向二大菩萨恭敬顶礼后禀问：“末代凡夫，去圣时遥，知识转劣，垢障尤深，佛性无由显现。佛法浩瀚，未审修行于何法门，最为其要？唯愿大圣，断我疑网。”文殊菩萨回答：“汝今念佛，今正是时。诸修行门，无如念佛，供养三宝，福慧双修，此之二门，最为径要。我于过去劫中，因观佛故，因念佛故，因供养故，今得一切种智。是故一切诸法，般若波罗蜜，甚深禅定，乃至诸佛，皆从念佛而生。故知念佛，诸法之王，汝当常念无上法王，令无休息。”大师又问：“当云何念？”文殊菩萨开示：“此世界西，有阿弥陀佛，彼佛愿力不可思议，汝当继念，令无间断，命终之后，决定往生，永不退转。”说后，菩萨为大师摩顶，并为他授记：“汝以念佛故，不久证无上正等菩提。若善男女等，愿疾成佛者，无过念佛，则能速证无上菩提。”语讫，二位大圣互说偈颂。大师恭敬聆听，法喜充满，作礼而退。顷时，刚才的景物倏然隐去，大师心中倍增悲感，便在原地立石作记，用资纪念。后蒙一老梵僧的劝告，将所见所闻宣示诸道友，并在原地仿建一庄严的寺庙，名为竹林寺。
由是，大师精修净宗，用功尤勤，于并州行五会念佛法，教化信众念佛。唐代宗于长安宫中常闻东北方有念佛之声，遣使寻觅，至于太康，果见大师劝化之盛，遂敕迎入宫内，教宫人念佛。亦以五会音声曲调传之，敕号为国师。
按大师自述，此五会念佛实系阿弥陀佛亲授。大师传示的五会念佛法是：
第一会平声缓念 南无阿弥陀佛
第二会平上声缓念 南无阿弥陀佛
第三会非缓非急念 南无阿弥陀佛
第四会渐急念 南无阿弥陀佛
第五会四字转急念 阿弥陀佛
五会念佛法，最初第一会平声缓念，引声唱六字名号，次第而高声急念。至第五会，更加高声，唯速念阿弥陀佛四字。大师赞言：修此法者，即于此生能离五浊烦恼，除五苦、断五盖、截五趣、净五眼、具五根、成五力，得菩提，具五解脱，能速成就五分法身。惜此五会念佛在末法只传五百年，现已绝响。
大历十二年，大师率弟子八人，在五台山修念佛，在东台睹见奇彩云光，文殊菩萨乘青毛狮子，当时天飘雪花，文殊菩萨的五色圆光，遍及山谷。大师一生修持念佛法门，精进勤苦，有诸多殊胜之感应，不胜备述，其后销声匿迹，不知其终。
大师撰有《净土五会念佛诵经观行仪》三卷、《净土五会念佛略法事仪赞》等问世流通。
赞云：
缅维四祖，懿德堪钦。乐邦得师佛指陈，文殊示宿因。普令群伦，即生达本真。
衡州钵中见圣境，台山一一悉亲造。净土得睹承远师，竹林恭承文殊教。并州佛声达宫闱，代宗遣使优旨诏。念佛之妙究如何，能令速成菩提道。